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浅析常见的票据违法套现模式

访问量:969    发布时间:2015-04-01

  2014年,票据贴现市场发展迅速,但是质量还有待提升。各种不协调的音符经常响起。票据网就来说一下常见的票据违法套现方式。

  一、编造资料,骗取银行开立银行承兑汇票。

  因银行承兑汇票的融资成本远远低于贷款,所以许多资金周转紧张的企业希望通过开立银行承兑汇票的方式来融资。但是,开立银行承兑汇票要有真实的贸易背景。为此,某些公司就协同相关联的的公司制造不真实的贸易合同和增值税发票等相关资料,来获取银行的融资。

  更有甚者,成立皮包公司专门从事此类业务,为所需企业进行融资。

  二、票据理财平台反复发布理财产品

  票据理财平台发布理财产品需要将银行承兑汇票质押在银行,但是在此期间平台可以对票据进行处理,某些平台在此期间会将票据在银行进行贴现,然后以此为保证金再次去银行开立银行承兑汇票,以此为抵押发布理财产品,循环下去,雪球越滚越大。

  三、银行参与,违法出具票据

  银行工作人员为完成业绩,与相关企业合谋,甚至与不法分子勾结,参与伪造相关手续,非法出具银行承兑汇票。

  另外还有一些常见的方式就是票据作假主要分两类,假票和克隆票。所谓“克隆票”是指伪造的银行承兑汇票,且汇票上记载的内容与真票记载的内容完全一致。包括收款名称,凭证号码,密押都一样。罪犯的基本手段是在一家商业银行正常办理有关票据后,再利用现代化的非法手段,“克隆“一份与之内容完全一致且仿真程度极高的假票,在真票据贴兑付之前,利用假票进行诈骗。

  假票与克隆票往往都出现在大票中,因为这类票,尤其是克隆票其技术要求非常高,所需成本也高,所以需要大票才能回本。